Berufsbild Fachwirt/in - Finanzdienstleistungen

Fachwirt/in – Finanzdienstleistungen: Ein Überblick

Ausbildung und Voraussetzung

Die Ausbildung zum/zur Fachwirt/in im Bereich Finanzdienstleistungen ist eine berufliche Weiterbildung, die im Regelfall auf einer abgeschlossenen kaufmännischen Ausbildung basiert. Idealerweise verfügt der Bewerber bereits über Berufserfahrung im Finanzsektor. Alternativ kann auch ein wirtschaftswissenschaftliches Studium den Zugang zu dieser Weiterbildung ermöglichen. Die Weiterbildung wird durch verschiedene Bildungsanbieter angeboten und bereitet die Teilnehmer auf die IHK-Prüfung vor. Sie dauert in der Regel 18 Monate in Teilzeitform.

Aufgaben und Verantwortlichkeiten

Als Fachwirt/in für Finanzdienstleistungen übernehmen Sie vielfältige Aufgaben, die stark mit der Beratung und Betreuung von Kunden verknüpft sind. Dazu gehören:
– Beratung von Privat- und Geschäftskunden in finanziellen Angelegenheiten.
– Analyse und Bewertung von Finanzprodukten.
– Entwicklung individueller Finanzpläne.
– Risiko- und Versicherungsanalysen.
– Kommunikation mit Banken, Versicherungen und anderen Finanzdienstleistern.
– Aktive Akquise neuer Kunden und Pflege bestehender Kundenbeziehungen.

Gehalt

In der Regel kann ein/e Fachwirt/in im Bereich Finanzdienstleistungen mit einem Einstiegsgehalt von etwa 35.000 bis 45.000 Euro jährlich rechnen. Mit wachsender Erfahrung und Spezialisierung sind Gehälter bis zu 60.000 Euro und mehr möglich, insbesondere bei größerer Verantwortung oder im Management.

Karrierechancen

Die Karrierechancen im Bereich Finanzdienstleistungen sind vielfältig. Mit entsprechender Qualifikation und Berufserfahrung sind Aufstiegspositionen, wie etwa Teamleitung oder Abteilungsleitung, möglich. Eine weitere Option ist die Selbständigkeit, bei der man als unabhängiger Finanzberater tätig wird. Zusätzlich gibt es die Möglichkeit, sich auf bestimmte Produktsegmente oder Zielgruppen zu spezialisieren, was ebenfalls das Karrierepotenzial erhöhen kann.

Anforderungen an die Stelle

Ein/e Fachwirt/in für Finanzdienstleistungen sollte folgende Fähigkeiten und Kenntnisse mitbringen:
– Fundierte Kenntnisse im Finanz- und Versicherungswesen.
– Ausgeprägte kommunikative Fähigkeiten und Beratungskompetenz.
– Fähigkeit zur Analyse und Bewertung von Finanzprodukten.
– Wirtschaftliches Denken und Kundenorientierung.
– Eigenverantwortliches Arbeiten und hohe Belastbarkeit.

Zukunftsaussichten

Angesichts der zunehmenden Komplexität der Finanzmärkte und des steigenden Beratungsbedarfs sind die Zukunftsaussichten für Fachwirte im Bereich Finanzdienstleistungen gut. Die fortschreitende Digitalisierung und neue regulatorische Anforderungen sind ebenfalls Faktoren, die die Nachfrage nach qualifizierten Fachkräften steigen lassen. Der Beruf bietet dadurch langfristig stabile Beschäftigungsmöglichkeiten.

Fazit

Der Beruf des/der Fachwerkers/in im Bereich Finanzdienstleistungen bietet eine abwechslungsreiche Tätigkeit mit guten Karrierechancen und einer stabilen Zukunftsperspektive. Wer Freude am Umgang mit Menschen hat und komplexe finanzielle Zusammenhänge ergründen will, wird in dieser Rolle viel Erfüllung finden.

Welche Weiterbildungsmöglichkeiten gibt es nach dem Fachwirt?

Nach dem Fachwirt kann man beispielsweise ein Studium der Betriebswirtschaft oder ein spezialisiertes Masterstudium im Bereich Finanzdienstleistungen in Betracht ziehen. Auch Aufbaustudiengänge oder Zertifikatskurse bieten sich an.

Wie gestaltet sich der typische Arbeitsalltag eines Fachwirts für Finanzdienstleistungen?

Der Arbeitsalltag variiert stark je nach Spezialisierung und Arbeitgeber. Üblicherweise umfasst er Kundenberatungen vor Ort oder telefonisch, das Erstellen von Finanzanalysen und -plänen sowie Meetings mit Kunden und Finanzpartnern.

Ist ein Quereinstieg möglich?

Ein Quereinstieg ist grundsätzlich möglich, besonders wenn ähnliche Vorkenntnisse im Finanz- oder Versicherungsbereich vorhanden sind. Es wird jedoch empfohlen, entsprechende Qualifikationen nachzuholen, um die nötigen fachlichen Kenntnisse zu erlangen.